Blue Orange Bank – Festgeld Lettland
Die BlueOrange ist eine Bank aus Lettland mit Hauptsitz in Riga. 2001 wurde die Bank von der BBG AS Holding gegründet, die vier lettischen Unternehmern gehört. Das Kreditinstitut, das ursprünglich als Bank für Geschäftsleute gedacht war, etablierte später auch Dienstleistungen für Privatkunden.
Seit 18 Jahren hat die Bank ihren Ruf als zuverlässiger Partner und finanziell stabiles Kreditinstitut ausgebaut. Jedes Jahr weist die Bank eine hohe Liquidität auf und blieb auch während der Konjunkturabschwächung profitabel.
Die Einführung der neuen Marke BlueOrange im Jahr 2017 war für die Bank ein logischer Schritt in ihrer Wachstumsstrategie. Durch die Veränderungen im modernen Geschäftsumfeld ändern sich auch die Bedürfnisse und Erwartungen der Kunden, was die Bank motiviert, moderner und technologisch versierter zu werden.
BlueOrange steht für moderne Technologien, Innovationsfähigkeit und Verfügbarkeit des Finanzdienstleisters auf der ganzen Welt. Die Ratingagentur Fitch bewertet Lettland mit dem Länderrating A- (Stand: 26.10.2018), weshalb Lettland insgesamt als sicheres Anlageland betrachtet werden kann.
Blue Orange Bank – Schnellübersicht
| EU – Mitgliedsstaat: | Lettland | ||
| Zinsstaffel: | Zinsen (EUR) 0,40% - 0,95% p.a. | ||
| Anlagehorizont: | Anlage 3 - 12 Monate | ||
| Einlagensicherung: | Einlagensicherung 100.000.- EUR | ||
| Mindestanlage: | 1,- EUR | ||
| Maximalanlage: | 100.000,- EUR |
Blue Orange Bank – Zinsstaffel (EUR)
| Einlage (minimal) | Einlage (maximal) | Verzinsung p.a. | Anlage-Laufzeit |
| 1,- EUR | 100.000,- EUR | 0,40% p.a. | 3 Monate |
| 1,- EUR | 100.000,- EUR | 0,65% p.a. | 6 Monate |
| 1,- EUR | 100.000,- EUR | 0,95% p.a. | 12 Monate |
Blue Orange Bank – Einlage
| Anlage EUR | |||
| Mindesteinlage | 1,- EUR | ||
| Maximaleinlage | 100.000,- EUR |
Bonität - Lettland
| S&P | Moody'S | Fitch | DBRS | ||
| Lettland | A+ | A3 | A- | A (low) | |
| :: Angaben ohne Gewähr! (Stand 10.04.2020) | |||||
Bonitätsrisiko - Lettland
| A+ | A1 | A+ | überdurchschnittliche Bonität, etwas erhöhtes Ausfallrisiko |
| A | A2 | A | |
| A- | A3 | A- |
Einlagensicherung - Lettland
| Gesetzl. Einlagensicherung | 100% bis 100.000,- EUR |
| Gesetzl. Einlagensicherungssystem | 100% - Einlagensicherung Lettland |
| Offizielle Bezeichnung | Deposit Guarantee Fund of Latvia |
Einlagensicherung - Hinweis
| Bitte beachten Sie: Für Anlagebeträge die über die gesetzliche Einlagensicherung hinaus gehen, besteht kein Anlegerschutz durch das Einlagensicherungssystem. Halten Sie Ihre Anlagebeträge incl. Verzinsung stets unterhalb dieses Betrages, um im Ernstfall (Insolvenz) keine Verluste zu erleiden und durch die Einlagensicherung entschädigt werden. |
Blue Orange Bank – Festgeld Lettland – Details
| Kreditinstitut | Blue Orange Bank |
| Logo Blue Orange Bank |
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| Flagge Lettland |
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| Anlageportal | ZinsPilot |
| Logo |  |
| Produkt | Festgeld (Termineinlage mit fester Laufzeit) |
| Verfügbarkeit | Kündigung vor Laufzeitende ist nicht möglich. |
| Auszahlung der Zinsen | Zinszahlungen werden zum Ende der Festzinsdauer bzw. bei Produkten mit Laufzeiten über 12 Monate jeweils 12 Monate nach Anlagestart dem Konto gutgeschrieben, welches im Rahmen der Nutzungs- und Treuhandvereinbarung vom Anleger mit der ZINSPILOT-Partnerbank festgelegt wurde. |
| Zinsbesteuerung | In Lettland wird auf Zinserträge eine Quellensteuer in Höhe von 20 % erhoben und durch die Anlagebank zum Zeitpunkt der Zinszahlung abgeführt. Legt der Anleger dem ZINSPILOT-Anlegerservice bis spätestens 10 Bankarbeitstage vor dem Zinszahlungstermin eine vom Wohnsitzfinanzamt des Anlegers bestätigte, steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung im Original vor, reduziert sich die in Lettland erhobene nationale Quellensteuer auf 10%. |
| Zinses-Zins-Effekt | Nein |
| Einlagensicherung | 100% Einlagensicherung Lettland |
| Referenzkonto | ZINSPILOT-Anlagekonto des Kunden bei der Sutor Bank in Deutschland. |
| Wiederanlage | Ihr Festgeld wird automatisch prolongiert. Ein Auszahlungs- oder Anlagewechselauftrag oder eine Änderung der Laufzeitverlängerungseinstellung (Prolongation) kann bis 10 Uhr drei Bankarbeitstage vor Ablauf der Laufzeit des Festgeldes erfolgen. Bei Prolongation wird der Anlagebetrag automatisch für dieselbe Laufzeit zu dem dann gültigen Zinssatz wieder angelegt. |
| Anlagevoraussetzung | Das einmalige Einreichen von gültigen Ausweisdaten (Ausweistyp, Ausweisnummer, Ausstellungs- und Gültigkeitsdatum, ausstellende Behörde) und der deutschen Steueridentifikationsnummer des Anlegers durch den ZINSPILOT-Anlegerservice bei der AS BlueOrange Bank ist für Anlagen bei der AS BlueOrange Bank zwingend erforderlich. Bei Aufforderung durch ZINSPILOT sind durch den Anleger entsprechende Informationen einzureichen. |
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| Quellensteuer | In Lettland wird auf Zinserträge eine Quellensteuer in Höhe von 20 % erhoben und durch die Anlagebank zum Zeitpunkt der Zinszahlung abgeführt. Legt der Anleger dem ZINSPILOT-Anlegerservice bis spätestens 10 Bankarbeitstage vor dem Zinszahlungstermin eine vom Wohnsitzfinanzamt des Anlegers bestätigte, steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung im Original vor, reduziert sich die in Lettland erhobene nationale Quellensteuer auf 10%. |
| Besteuerung |
Als Privatanleger unterliegen Sie mit Ihren Zinserträgen der Kapitalertragsteuer sowie dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer in Deutschland. Diese Informationen müssen Sie in Ihrer Steuererklärung angeben. Zur individuellen Klärung steuerlicher Fragen konsultieren Sie bitte Ihren Steuerberater.
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| Kosten der Kontoeröffnung | Keine Kosten |
| Kosten der Kontoführung | Keine Kosten |
| Kosten der Kontoschließung | Keine Kosten |
Legitimierung - Post-Ident-Verfahren
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1 | Kontoantrag per Online-Formular ausfüllen. |
| 2 | Antragsformular und Postident-Coupon ausdrucken. | |
| 3 | Antragsformular überprüfen und unterschreiben. | |
| 4 | Mit dem Antragsformular, Postident-Coupon und Personalausweis in eine Postfiliale gehen. | |
| 5 | Legitimation durch das Postindent-Verfahren in der Postfiliale und Versand der Unterlagen. | |
| 6 | Eröffnung des Bankkontos. |
Legitimierung - Video-Ident-Verfahren
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Die Identifizierung wird Video-Ident-Verfahren („Video-Ident“) genannt und funktioniert auf allen gängigen Geräten (Smartphone, Tablet, PC, Laptop) – per Web-Browser oder Mobile App. Zur Nutzung von Video-Ident benötigen Sie in jedem Fall einen Internetzugang, einen gültigen Personalausweis oder Reisepass sowie ein Mobiltelefon, um den im Laufe der Identifizierung verschickten persönlichen Ident-Code zu empfangen. Darüber hinaus haben Sie die Wahlmöglichkeit, Video-Ident entweder mit Computer und Webcam oder Smartphone bzw. Tablet mit kostenloser App durchzuführen. Der Vorgang ist einfach und dauert weniger als fünf Minuten. |
Negativzinsen für die Geldanlage
| Nicht alle Banken erheben eine Negativverzinsung für Erspartes von privaten Anlegern. Da es jedoch in absehbarer Zeit nicht zu erwarten ist, dass der Nominalzins für Sparguthaben wieder steigt, werden sich die Sparer auf die negative Realverzinsung einstellen müssen. Dies bedeutet jedoch nicht automatisch, dass die Banken einen Strafzins erheben. Sie können sich nach wie vor für eine Geldanlage entscheiden, für die Sie Zinsen auf Ihr Erspartes bekommen. Können Sie beispielsweise einen gewissen Betrag für einen längeren Zeitraum entbehren, empfiehlt sich eine Festgeldanlage, mit der Sie auch in Zeiten der Negativzinsen noch eine Rendite erzielen können. |
Festgeld :: Was ist Festgeld und was sollte man beachten?
| Was ist Festgeld? |
Festgeld ist eine fest verzinste Kapitalanlage bei Banken und Sparkassen.
Festgeld wird auch bezeichnet als Termingeld.
Festgeld unterliegt der Abgeltungssteuer, den Solidaritätszuschlag und der Kirchensteuer.
Festgeld wird von der Bank mit einem garantierten Zinssatz ausgestattet.
Festgeld ist eine Einmalanlage und nicht sparplanfähig.
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| Einlagensicherung | Sind die Konten mit der gesetzlichen Einlagensicherung von 100% bis 100.000,- € abgesichert? |
| Bestands- und Neukunden | Gleichbehandlung bei allen Kunden der gleiche Zinssatz? |
| Mindesteinlage | Können auch kleine Beträge angelegt werden? |
| Zinsen |
Wie häufig ist die Zinszahlung?
Wie hoch sind die Zinsen?
Wie lange wird der Zinssatz gewährt?
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Berechnung Festgeld Zinsen
| Anlagedaten | Anlagebetrag: 10.000 € :: Zinssatz 2% p.a. :: jährliche Zinsgutschrift | ||
| Zinsperioden | Zinsgutschrift 1 Jahr | Zinsgutschrift 5 Jahre | Zinsgutschrift 10 Jahre |
| Formel | K = 10000 * (1 + (2/100))1 | K = 10000 * (1 + (2/100))5 | K = 10000 * (1 + (2/100))10 |
| Kapital / Zins | K = 10.000 € + 200 € | K = 10.000 € + 1.040,81 € | K = 10.000 € + 2.189,94 € |
| Rückzahlungsbetrag | K = 10.200 € | K = 11.040,81 € | K = 12.189,94 € |
ZinsPilot - Willkomensprämie
| Volumen |
5.000 bis 9.999 EUR | 10 EUR - Prämie |
| Volumen |
10.000 bis 24.999 EUR | 25 EUR - Prämie |
| Volumen |
25.000 bis 49.999 EUR | 50 EUR - Prämie |
| Volumen |
50.000 bis 79.999 EUR |
100 EUR - Prämie |
| Volumen |
ab 80.000 EUR |
150 EUR - Prämie |
ZinsPilot - Faktenübersicht und aktuelles Zinsniveau
| Anbieter | Eine Marke der Deposit Solutions GmbH |
| Zinsbroker | ZinsPilot |
| Gründungsjahr | 2015 |
| Zinsniveau (Tagesgeld) |
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| Zinsniveau (Festgeld) |
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| Angebote in EUR |
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| Festgeld (Privatkunden) |
31 Festgeld-Banken in 12 EU-Ländern |
| Tagesgeld (Privatkunden) |
9 Tagesgeld-Banken in 5 EU-Ländern |
| Währungen | EUR |
| Kommunikation | E-Mail und Telefon |
| Kontaktzeiten | Montag - Feitag - 10:00 - 18:00 Uhr |
| Kundenservice | Kompetenter deutsprachiger Support. |
| Partnerbank | Sutor Bank, FinTech Group Bank AG |
| Einlagensicherung | lt. EU-Richtlinie |